Avis de confidentialité pour les clients particuliers

• ​Nom complet, adresse e-mail, adresse postale, numéro(s) de téléphone, nationalité, pays et date de naissance, lieu de résidence, documents d’identification, détails sur les revenus et la source de patrimoine, situation fiscale et numéro d’identification fiscale (y compris FATCA), justificatifs de domicile et signature.
• Données relatives à votre identité, y compris les documents d’identité tels que les cartes d’identité, passeports, numéro de sécurité sociale ou d’assurance national et numéro de permis de conduire.
• Revenus et source de revenus, source de patrimoine, activité financière moyenne des comptes et données d’engagement.
• Vos documents d’identité ainsi que toute information qui y est associée, ainsi que les justificatifs de domicile.
• Votre situation professionnelle, informations sur l’emploi, situation financière, situation fiscale, numéro d’identification fiscale, détails sur les revenus et leur origine, et source de patrimoine.
• Autres données fournies par vous via le remplissage de formulaires et par d’autres moyens, y compris e-mail, messages électroniques, appels enregistrés, chat en direct, chatbots et contacts en personne.

• ​Données personnelles relatives spécifiquement aux transactions effectuées sur notre plateforme digitale et notre application mobile par vos soins (telles que type, dates, montants, devises, détails du payeur, du bénéficiaire et du destinataire).
• Carte de débit, carte de crédit, carte prépayée, jeton de sécurité ou clé électronique que vous devez utiliser pour confirmer votre identité lors de l’accès à notre plateforme digitale.
• Données concernant votre capacité à obtenir et gérer votre crédit.
• Données relatives aux plaintes et litiges ou aux cas où vous avez exercé vos droits légaux liés à la protection de vos données personnelles.
• Données de diligence raisonnable (par ex. données requises pour se conformer aux réglementations relatives à la lutte contre la criminalité financière).
• Adresse(s) e-mail et numéro(s) de téléphone utilisés pour recevoir des alertes digitales (alertes par SMS ou e-mail envoyées pour informer nos clients de certains types de transactions ou pour fournir des informations financières).
• Données nécessaires pour soutenir nos obligations réglementaires (par ex. informations sur les détails des transactions, détection de toute activité suspecte ou inhabituelle et données sur les parties connectées à vous pour ces activités).
• Données concernant votre localisation géographique et les agences Bank ABC que vous visitez.
• Correspondances, enregistrements d’interactions et plaintes.
• Informations sur le revenu mensuel et l’activité financière moyenne des comptes.

• Identifiants en ligne qui peuvent laisser des traces pouvant, une fois combinées à des identifiants uniques et à d’autres données reçues par les serveurs, permettre de vous identifier. Ces identifiants en ligne peuvent inclure des adresses IP et des identifiants de cookies (bien que nous n’utilisions généralement pas les cookies pour suivre ou identifier les utilisateurs individuellement).

​​Pour plus de détails concernant les cookies, veuillez consulter notre Politique relative aux cookies en ligne.

• Vos profils sur les réseaux sociaux, messages (lors de vos interactions avec nous) et biographies.
• Informations que nous recueillons à partir de sources accessibles au public ou d’autres registres commerciaux locaux, registres en ligne ou annuaires.
• Lorsque nous effectuons des recherches générales vous concernant.

• Rapports de crédit, scores et solvabilité.
• Situation financière.
• Informations obtenues auprès de tiers tels que les agences de référence de crédit, de recouvrement de créances, de prévention de la fraude ou les agences gouvernementales (par ex. ces informations peuvent provenir de sources accessibles au public, telles que des décisions de justice).
• Nous pouvons effectuer des contrôles de crédit et d’identité auprès d’une ou plusieurs agences de référence de crédit (« CRAs ») lorsque vous demandez un prêt (y compris facilité de découvert, limite de carte de crédit, prêt personnel, hypothèque, prêt automobile, etc.) ou lorsque nous examinons de tels prêts.
• À cet effet, nous devons partager vos données personnelles avec les CRAs, y compris des informations sur la demande de crédit, votre situation financière et votre historique financier.

• Identifiants en ligne sur Internet (par ex. cookies, adresses IP) et autres données personnelles techniques (celles-ci peuvent laisser des traces qui, lorsqu’elles sont combinées à des identifiants uniques et à d’autres informations reçues par les serveurs, peuvent être utilisées pour vous identifier).
• Données personnelles techniques pouvant inclure des informations sur le réseau mobile, des identifiants uniques d’appareil, des données de trafic y compris les journaux web et la géolocalisation.
• Codes de sécurité, y compris tous les codes confidentiels, noms d’utilisateur, identifiants d’utilisateur et mots de passe, PIN/mot de passe.

• ​La vidéosurveiullance (« CCTV ») peut être utilisée dans et autour de nos agences et de nos distributeurs automatiques afin d’assurer la sécurité et de prévenir la criminalité ; par conséquent, nous pouvons disposer d’images de vous captées par nos caméras de vidéosurveillance.
• Bank ABC peut enregistrer et conserver la trace de vos échanges lorsque vous appelez notre Service Client, y compris les appels téléphoniques, les rencontres en face-à-face, les lettres, les courriels, les messages sur les réseaux sociaux, les chats en direct, les visioconférences et toute autre forme de communication entre vous et un employé de Bank ABC.

Selon l’entité bancaire de Bank ABC responsable de vos données personnelles, auprès de laquelle vous avez établi une relation bancaire ou détenez un compte, nous pouvons traiter les données personnelles sensibles suivantes :

• ​Données biométriques permettant d’authentifier votre statut d’utilisateur autorisé de notre application digitale et d’assister dans la détection de fraude.
• Antécédents judiciaires et registres criminels, y compris les blocages de comptes de la Banque Centrale et les personnes politiquement exposées (PEP).
• Religion.

• Vous permettre de gérer votre compte chez nous et de vous assister dans vos opérations.
• Gérer et administrer votre compte ainsi que vos cartes (débit et/ou crédit) détenues auprès de nous.
• Communiquer avec vous et répondre à vos demandes.
• Vous authentifier en tant qu’utilisateur autorisé de votre compte chez nous.

• Évaluer l’adéquation de nos produits et services à vos besoins.
• Recouvrer les dettes échues, ce qui peut impliquer de transmettre vos informations personnelles à des agences de recouvrement.
• Tenir un registre des communications pour documenter ce qui a été discuté, conserver vos instructions, votre activité sur la plateforme digitale et prévenir ou détecter la fraude.
• Enregistrer les activités des comptes clients lorsque nous avons des raisons de croire qu’une fraude ou d’autres infractions sont commises, ou en cas de suspicion de non-conformité aux réglementations de lutte contre le blanchiment d’argent.
• Tester la performance de nos produits, services et processus internes afin de s’assurer que vos informations personnelles ne sont collectées que si nécessaire et qu’elles sont traitées de manière sécurisée.
• Administrer nos besoins opérationnels internes (y compris crédit, conformité, gestion des risques, études de marché, développement de systèmes et produits, contrôle qualité, comptabilité et audit).
• Conserver des traces des activités sur nos plateformes digitales, sites web et applications mobiles, telles que l’horodatage et la durée de vos connexions.
• Exercer ou défendre nos droits légaux ou ceux d’un membre du groupe Bank ABC ou d’un tiers employé par nous.

• Se conformer aux lois exigeant la vérification de l’identité de nos clients et la prévention des crimes financiers.
• Se conformer aux réglementations fiscales nécessitant le signalement de la situation fiscale de nos clients.
• Lors de l’exercice ou de la défense de nos droits, ou de ceux des entités et affiliés du groupe Bank ABC, ou d’un tiers employé par nous.
• Respecter nos obligations réglementaires dans le cadre des régimes applicables, y compris, sans s’y limiter, les sanctions, les contrôles de diligence et les réglementations fiscales nécessitant de déclarer la situation fiscale de nos clients.
• Prévenir ou détecter les crimes financiers ou présumés, y compris (mais sans s’y limiter) fraude, blanchiment d’argent et financement du terrorisme.
• Traiter les demandes relatives à l’exercice de vos droits en vertu des lois applicables sur la protection des données.

Lorsque vous avez consenti à la collecte de vos données personnelles, par exemple :

• ​​​​Lorsque vous avez coché une case pour indiquer que vous acceptez l’utilisation de vos données personnelles d’une certaine manière.
• Pour gérer la page d’inscription à notre newsletter sur notre site web.
• Lorsque vous avez consenti à la collecte de Cookies (c’est-à-dire des identifiants en ligne pouvant laisser des traces qui, combinés à des identifiants uniques et à d’autres données reçues par les serveurs, peuvent permettre de vous identifier). Pour plus de détails sur les Cookies, veuillez consulter notre Politique sur les Cookies en ligne.

Pour contribuer à la détection et à la prévention de la fraude, de l’évasion fiscale et de la criminalité financière, ou pour protéger la sécurité et l’intégrité de nos opérations commerciales ou de celles du groupe Bank ABC :

• Les tribunaux, ainsi que toute autre instance nécessaire à l’administration de la justice.
• Les parties impliquées dans des litiges, les autorités judiciaires, les organismes gouvernementaux, les tribunaux, les instances de résolution des différends, nos régulateurs, nos auditeurs, ainsi que toute entité désignée ou sollicitée par nos régulateurs pour mener des enquêtes ou audits de nos activités.
• Les agences de prévention de la fraude et de la criminalité financière.

• ​​Les parties auxquelles vous effectuez des paiements ou dont vous recevez des paiements.
• Les parties qui se portent garantes ou fournissent toute autre forme de sûreté pour les montants que vous nous devez.
• Tout membre du groupe Bank ABC afin de vous permettre d’accéder à nos produits et services, y compris nos chargés de clientèle, nos équipes de support informatique pour les plateformes numériques, ainsi que leurs sous-traitants, agents ou prestataires de services.
• Nos conseillers juridiques et professionnels, tels que les auditeurs et les avocats externes.
• D’autres institutions financières, chambres de compensation, dépositaires, contreparties, gestionnaires de fonds, prêteurs et détenteurs de sûretés sur tout bien que vous nous avez garanti.
• Les associations professionnelles, agences de référence ou de notation de crédit, prestataires de services de paiement et agences de recouvrement de créances.
• Nos partenaires commerciaux avec lesquels nous avons pu organiser un service à votre intention, ainsi que toute entité fournissant des services de marketing pour notre compte.
• Les prestataires de services liés aux cartes, les membres d’un réseau de cartes bancaires ou les commerçants, lorsque nous devons divulguer des informations relatives à l’utilisation des cartes que nous vous avons fournies.
• Tout courtier introducteur ou autre intermédiaire à qui nous adressons des instructions ou des recommandations.